Wealthtech ao rescate en medio de tristeza e tristeza para os xestores de patrimonio

As empresas de xestión de patrimonio afrontan un enigma de ventos en contra como nunca antes. Desde un entorno cun crecemento económico baixo ou desacelerado, alta volatilidade, alto apalancamento financeiro por parte dos investidores individuais e presión para desapalancar os balances persoais, altas taxas de inflación e tipos de interese en crecemento ata un mercado competitivo que presiona as marxes cara ás alternativas de baixo custo ( ETFs e robo-advisors) e custos crecentes debido ao risco cibernético e ao cumprimento dun conxunto de regulamentos cada vez maior.

Paralelamente, a pandemia de Covid-19 acelerou o ritmo de cambio de hábitos para os clientes dos xestores de patrimonio.

As empresas de xestión de patrimonio están recorrendo á tecnoloxía da riqueza para axudalas a salvalas, di Sam Levy, Un experimentado banqueiro de investimento con dúas décadas de experiencia en operacións tecnolóxicas e asesoramento en banca de investimento.

Levy asesorou en máis de 40 transaccións de compra, venda e aumento de capital completadas con éxito, que representan a xestión, empresas de capital propio ou de capital privado, grandes corporacións e empresas de capital privado por máis de 3.000 millóns de dólares en valor agregado de transaccións.

Antes de incorporarse Drake Star en 2022 como socio, Levy traballou durante tres anos como director xerente en equiteq onde axudou a construír a práctica de fusións e adquisicións de servizos tecnolóxicos.

Aquí Levy comenta como a Wealthtech está chegando ao rescate.

Os riscos das empresas de xestión de patrimonio e os seus custos aumentaron afrontan aspectos desde a crise financeira desde moitos ángulos (operativo, reputacional, cumprimento, ESG, regulación, crédito e reputación) e afectan a maior parte do seu negocio, incluíndo: incorporación de clientes, prácticas comerciais, xestión de carteiras. , supervisión, cumprimento e presentación de informes, xestión da información e o seu medio e back-office, por citar algúns.

A competencia aumentou

Con máis de 100 robo-asesores en todo o mundo que cobran menos da metade das comisións dun xestor de patrimonio tradicional e que ofrecen un crecente conxunto de produtos e opcións sofisticadas aos seus clientes, os analistas estiman que os activos xestionados (AuM) dos robo-advisors crecerán ata os 16,0 dólares. billóns para 2025, máis de catro veces o seu AuM estimado en 2020 e máis de tres veces o tamaño dos activos xestionados por BlackRocka maior empresa de xestión de activos do mundo.

Os ingresos foxen

A industria da xestión de patrimonio está ao bordo da transferencia de riqueza interxeracional máis importante da historia. A cantidade exacta e o momento varían dependendo da fonte e da contraprestación de 10 billóns de dólares a preto de 70 billóns de dólares nos próximos 10 a 30 anos. Ademais, en 2021, EY descubriu que o 28 por cento dos clientes de xestión de patrimonio esperaba mover as relacións patrimoniais nos próximos tres anos.

Espérase que o maior beneficiario sexan as empresas fintech (robo-advisors, neobanks) cun aumento do 74 por cento no cambio previsto no uso dos provedores entre 2021 e 2024 a costa dos xestores de fondos, corretaxes e bancos minoristas. Esta transferencia de activos supón un gran risco pero tamén a oportunidade para que os xestores de patrimonio reter e capten usuarios cunha relación diferente ou en evolución coa súa riqueza.

Os hábitos están cambiando

Acelerada pola pandemia de Covid-19, os usuarios buscan aproveitar as ferramentas virtuais proporcionadas polo seu xestor de patrimonio (51 por cento a nivel mundial e entre xeracións). Mentres os usuarios de LatAm e APAC lideran o cambio, as xeracións máis novas (millennials cun 78 por cento e Gen X cun 56 por cento que buscan máis ferramentas virtuais) buscan máis interaccións dixitais, como era de esperar. Non obstante, en xeral, os clientes prefiren unha versión híbrida do xestor de patrimonio tanto cun asesor como con ferramentas dixitais.

Os clientes queren alternativas

Espérase que os activos alternativos representen ata o 24 por cento do mercado mundial de investimento para 2025, segundo o Asociación Colegiada de Analistas de Investimentos Alternativos, fronte ao 12 por cento en 2018. Os clientes de patrimonio, e concretamente os afluentes masivos tamén queren unha parte dela. As empresas de xestión de patrimonio deben ofrecer unha experiencia perfecta que lles permita diversificar a súa carteira en consecuencia a través delas ou da súa plataforma.

A innovación dixital está a evolucionar

Como resposta, a innovación da industria Wealthtech pasou de conectarse cos investimentos, os seus pares e as súas contas (Mint, SigFig, Wikinvest) para prestar servizos de asesoramentoMellora, LearnVest, Capital persoal) para investir (Prosper, LendingClub, Motivo). Varios procesos fundamentais tamén se verán afectados polos avances na intelixencia artificial e nas tecnoloxías de aprendizaxe automática, incluíndo: adquisición, asesoramento e retención de clientes, vendas, supervisión e xestión do rendemento empresarial.

A análise do comportamento apoiará o financiamento do comportamento e os xogadores tradicionais aproveitarán as finanzas integradas para aproveitar os afluentes masivos proporcionando máis servizos de planificación financeira normalmente reservados aos máis ricos e os clientes existentes poderán diversificar as súas reservas de efectivo con máis produtos de investimento.

As empresas de servizos financeiros están reaccionando

Os bancos dixitais forman asociacións e adquiren empresas para ofrecer servizos integrados de xestión de patrimonio aos seus clientes. Banco Aion adquirindo ETFmatico robo-asesor con sede en Londres para integrar a súa API na aplicación bancaria de Aion. JPMorgan adquirindo Noz moscada para reforzar a súa oferta de xestión de patrimonio minorista e Singtel estableceron unha asociación para ofrecer servizos de asesoramento robo a través da súa carteira móbil, Trazo.

Viva Wealthtech

O número de ofertas de Wealthtech a nivel mundial está en camiño de superar as 1.000 en total este ano segundo o número de roldas de financiamento completadas no primeiro semestre de 2022, un 65 por cento máis que en 2021, que xa foi un ano récord con preto de 25.000 millóns de dólares investidos. en máis de 600 ofertas.

Moitas empresas de xestión de patrimonio están gastando máis en tecnoloxía que en calquera outra área dos seus negocios facendo que a tecnoloxía sexa o aspecto máis importante para xestionar e facer crecer a súa empresa. Os investimentos e adquisicións de Wealthtech seguirán permitíndolles dar un salto e acelerar as ganancias das empresas de xestión de patrimonio en escala, comercialización, infraestrutura e valor e experiencia do cliente.

Author: admin

Leave a Reply

Your email address will not be published.