Como o software automatizado está a beneficiarse do investimento con Gridline, Cap8, Nucoro e moito máis

Ningún home é unha illa cando se trata de fintech, e na procura dun mundo mellor impulsado por mellores servizos financeiros, está claro que estar xuntos significa progresar xuntos. Este setembro ás The Fintech Times, afondaremos en cada recuncho do que significa ser un ecosistema fintech. Dedicamos todo o mes a investigar o que fai un ecosistema fintech exitoso, como as fintech poden traballar xuntos de forma máis eficaz, ademais de ofrecer unha visión rexional dalgúns dos mellores exemplos de colaboración comunitaria da industria.

Despois de comezar a nosa segunda semana de cobertura dos ecosistemas fintech cunha ollada a como se está aplicando a intelixencia artificial (IA) á xestión do patrimonio, aquí, na nosa segunda instalación da semana, estamos abordando o tema de novo, pero esta vez cun ámbito moito máis amplo.

Acto antes reservado exclusivamente para ricos e ricos, o investimento xa non está limitado polas restricións monetarias e as barreiras dos usuarios, e o mercado no seu conxunto abriuse tanto como se desenvolveron as súas tecnoloxías.

Aquí, invitamos a unha gran variedade de expertos en investimento para que compartan como o uso de software automatizado está a impulsar á industria do investimento a un novo sentido de propósito; unha industria que se está facendo rapidamente accesible para todos.

Menores custos e menores barreiras
Matt Cockayne, CRO, Nucoro

Abrindo o noso debate, Matt CockayneCRO na plataforma de investimento e aforro Nucor, explica como o software automatizado está superando con moito as capacidades dos sistemas de investimento tradicionais; especialmente no que se refire ao custo de uso asociado.

“A pesar dos seus prezos substanciais, as solucións de xestión patrimonial antigas carecen da velocidade e versatilidade das variantes modernas e automatizadas, o que significa que os xestores de patrimonio que aínda as utilizan pagan máis para facer menos”, di.

“Mentres tanto, os custos máis baixos para os usuarios finais e as empresas, xunto coas ferramentas baseadas en UX que admite o software automatizado, están derrumbando as barreiras de entrada para un novo segmento de investidores”.

Para Cockayne, quizais sexa este último punto o que representa o maior beneficio do software automatizado para o futuro do investimento.

“A medida que este novo segmento de investidores crece en confianza coas ferramentas e servizos de nivel de entrada á súa disposición”, continúa, “pronto comezan a explorar ofertas de investimento máis sofisticadas. Ofrendas que doutro xeito non coñecerían e moito menos usarían”.

Cockayne subliña a actual reticencia cara á adopción de software automatizado por parte dos xestores de patrimonio que, segundo el, consideran que os activos baixo xestión (AUM) dos investidores que utilizan estes servizos non son o suficientemente significativos.

“A medida que o software se fai máis xeneralizado no panorama dos investimentos, esta reticencia comezará a diminuír”, asegura Cockayne.

“En definitiva, os servizos iniciais que sustenta o software automatizado actúan como unha porta de entrada para variantes máis complexas e de valor engadido unha vez que un investidor desenvolveu a súa base de coñecemento e acumulou riqueza adicional.

“Ademais de presidir un AUM que aumenta orgánicamente, ao alimentar estes novos investidores a través de servizos automatizados, os xestores de patrimonio poden desenvolver vínculos máis fortes de lealdade dos clientes. Onde estes investimentos son máis novos, eses bonos poden converterse en relacións de por vida”.

Tempo de automatizar
Frederik Bussler, consultor da plataforma de tecnoloxía de investimento alternativo Gridline
Frederik Bussler, consultor, Gridline

Frederik Busslerconsultor da plataforma wealthtech de investimentos alternativos Liña de cuadrícularecoñece como os asesores de investimento rexistrados (RIA) están a espallarse demasiado, tentando atender a máis clientes en menos tempo.

Dado que se prevé que a industria experimente un crecemento significativo nos próximos anos, Bussler subliña como se espera que as RIA recurran ao poder da automatización para axudar a satisfacer esta demanda e ampliar os seus negocios.

Sinala o recente estudo de Deloitte como exemplo disto. Os datos indican que as solucións de xestión de patrimonio e activos que abarcan a transformación dixital, incluída a automatización, poden aumentar a súa produtividade nun 13,8 por cento, o AUM nun 8,1 por cento e os ingresos nun 7,7 por cento.

“O software automatizado pode axudar con unha variedade de tarefas, desde a construción da carteira e a xestión de riscos ata a incorporación e informes de clientes”, comenta Bussler. “Isto libera tempo para que as RIA se centren en actividades de alto valor como a planificación estratéxica e o desenvolvemento empresarial.

“Ademais, o software automatizado pode axudar ás RIA a mellorar a calidade do seu servizo. Ao reducir os erros e aumentar a eficiencia, a automatización pode axudar ás empresas a ofrecer unha mellor experiencia aos seus clientes”.

Diversidade de carteira
Santiago Guzmán, cofundador de Cap8
Santiago Guzmán, cofundador, Cap8

En canto ao impacto que tivo o software automatizado no investimento, Santiago Guzmáncofundador de Cap 8, unha empresa de xestión de capital e investimento con sede en Boston que aproveita o poder da tecnoloxía e os datos intelixentes, compartiu: “A tecnoloxía cambiou o panorama para investir a múltiples niveis. Algúns dos beneficios son a cantidade de información que podemos procesar, a velocidade á que podemos reaccionar ante os eventos e a forma en que podemos replicar ideas de investimento de forma sistematizada”.

Desenvolvendo sobre o seu último punto, Guzmán explica como a través do uso de software automatizado, algúns investidores lograron un camiño máis eficiente cara aos seus obxectivos de investimento.

“Para carteiras máis pequenas e investidores con menos coñecementos financeiros, as solucións automatizadas son unha forma barata de posicionar unha carteira nunha exposición acorde ás súas necesidades e á súa apetito polo risco”, comenta.

“Isto é especialmente relevante nunha época na que o mercado está inundado de produtos para escoller e que están dispoñibles para negociar (é dicir, ETF).”

Guzmán sinala o software automatizado como un mecanismo para discriminar e orientar a mestura de activos que debe ter unha carteira en función de parámetros específicos, como a exposición rexional, a volatilidade e as implicacións fiscais específicas.

“Como calquera outra metodoloxía para a toma de decisións, hai beneficios e retos. O software automatizado proporciona unha boa solución tendo en conta necesidades que se consideran básicas no mercado actual, e que adoitan circunscribirse só ao perfil do investidor, ás características dos activos e quizais algunha análise estatística para ter en conta a información histórica sobre o movemento dos prezos”, comenta. .

Guzmán continúa comentando como se está a desenvolver continuamente software avanzado como axuda para formular ideas de investimento e executar estratexias máis complexas.

“Estes son xeralmente construídos dentro de investidores institucionais, e o uso pode ir desde simulacións ata execución automatizada, por exemplo, investimento sistemático”, comenta.

“Moitos fondos están evolucionando cara a unha mestura de software automatizado cun rango limitado de intervención humana. Ademais, a dispoñibilidade de novas tecnoloxías, como os modelos preditivos, a intelixencia artificial e a dispoñibilidade de datos, está a axudar a levar a fronteira de oportunidades neste ámbito a un nivel nunca antes pensado.

Xestión do patrimonio para moitos
Adam Hallquist, director da empresa de investimento en capital de crecemento FTV Capital
Adam Hallquist, director de FTV Capital

Dacordo con Adán Hallquistprincipal da empresa de investimento en capital de crecemento FTV Capitalo avance do software dentro da xestión provocou a democratización do asesoramento en investimento, o potencial de consumo e a redución dos custos, tendo modernizado a experiencia para clientes e asesores financeiros.

“En FTV, vemos oportunidades de crecemento interesantes na dixitalización de back-office e na automatización do fluxo de traballo para a industria da xestión de patrimonio, que actualmente depende en gran medida de fluxos de traballo ineficientes, manuais e baseados en papel”, comenta Hallquist.

Cita a súa empresa de carteira Docupaceque ofrece unha plataforma de software integrada e baseada na nube para conectar clientes, asesores e operacións, como exemplo diso, engadindo que “ao automatizar as operacións de back-office, os asesores poden reducir os gastos e mellorar a eficiencia”.

Hallquist subliña como os clientes e as empresas están sendo atraídos polas novas tecnoloxías de front office que son capaces de ofrecer unha experiencia de usuario dixital e unha forma personalizable de xestionar os activos.

“Por exemplo”, continúa, “os robo-advisors permiten aos xestores de patrimonio chegar e servir a unha base de clientes máis diversa, ademais de proporcionar asesoramento financeiro xeral aos clientes máis novos.

“No pasado, os servizos de xestión de patrimonios adoitaban estar dispoñibles só para individuos con alta rede. Non obstante, os robo-advisors ofrecen tarifas máis baixas que os asesores financeiros tradicionais, o que permite que aqueles con ingresos máis baixos teñan acceso a plataformas de xestión de patrimonio.

“A medida que estes cambios continúan producíndose, estamos entrando nunha nova era de innovación tecnolóxica, orientada a facer que o investimento sexa máis fácil, máis transparente e máis automatizado”.

Un mercado máis competitivo
Chris Doner, CEO da empresa estadounidense de desenvolvemento de software Access Softek
Chris Doner, CEO de Access Softek

Como o sector bancario tradicional segue experimentando unha intensa competencia de empresas financeiras non tradicionais, Chris DonerCEO da empresa de desenvolvemento de software con sede en Estados Unidos Acceso SoftekVer automatizado investindo como un campo de batalla clave para as cooperativas de crédito e os bancos comunitarios para evitar a competencia das fintechs.

“Automatizado investindo As ferramentas foron un punto de entrada para as fintechs para adquirir clientes e comezar a ofrecer servizos bancarios máis tradicionais que compiten directamente coas cooperativas de crédito e os bancos”, afirma.

Falando sobre os beneficios que están a gozar os investidores ao adoptar aautomatizado investindo softwareDoner explica como os algoritmos sofisticados e a IA son capaces de construír unha carteira optimizada para as características específicas dun consumidor, incluíndo a idade, o horizonte de investimento, a tolerancia ao risco e o investimento obxectivo.

Ampliando isto, Doner subliña como substituír un xestor de investimento humano por software relevante ten importantes beneficios de custo que se poden trasladar ao consumidor.

“Como resultado, os consumidores poden comezar investindo con cantidades máis pequenas e incorrer en comisións máis baixas. Ademais, o proceso de automatizado investindo é accesible para persoas con poucos coñecementos previos, eliminando unha barreira para dar o primeiro paso cara á creación de riqueza a través da bolsa.

“Moitos estudos demostraron iso automatizado investindo coincide ou supera os rendementos das contas xestionadas activamente. Polo tanto, os novos consumidores non sacrifican a calidade dos investimentos que se realizan”.

Doner sinala a “tremenda oportunidade” para as entidades financeiras investindo máis fácil e accesible para os usuarios. “A medida que as necesidades dos consumidores seguen evolucionando, os bancos e as cooperativas de crédito deben apoiar aos interesados investindoindependentemente do orzamento, dos obxectivos financeiros persoais ou do nivel de experiencia”, engade.

“Unha sofisticada e integrada automatizado A plataforma de investimento permite ás institucións financeiras acceder ao mercado de 94 billóns de dólares que tradicionalmente está dominado por empresas de investimento e grandes bancos. En definitiva, automatizado software beneficios investindo facendo investindo máis accesible para millóns de investidores potenciais que non invisten hoxe”.

Author: admin

Leave a Reply

Your email address will not be published.