O uso e os beneficios da intelixencia artificial na xestión de patrimonio con Toggle, TIFIN Wealth, Unifimoney e moito máis

Ningún home é unha illa cando se trata de fintech, e na procura dun mundo mellor impulsado por mellores servizos financeiros, está claro que estar xuntos significa progresar xuntos. Este setembro ás The Fintech Times, afondaremos en cada recuncho do que significa ser un ecosistema fintech. Dedicamos todo o mes a investigar o que fai un ecosistema fintech exitoso, como as fintech poden traballar xuntos de forma máis eficaz, ademais de ofrecer unha visión rexional dalgúns dos mellores exemplos de colaboración comunitaria da industria.

Despois de pasar toda a semana pasada afondando en todos os aspectos das asociacións fintech e como se relacionan coa nosa cobertura dun mes dos ecosistemas fintech, esta semana imos centrar a nosa atención no sector subestimado da xestión de patrimonio.

Á luz da maior inflación e das marxes de beneficio máis estreitas, a xente está a virar cara aos seus servizos fintech para protexer, progresar e restaurar a riqueza. E para aqueles que fan esta actividade, a xestión do patrimonio chega ao destino de primeira elección.

Aquí demos a benvida a unha ampla gama de expertos do sector para discutir como incorporar tecnoloxías contemporáneas, incluídas a intelixencia artificial (IA) e a aprendizaxe automática (ML), na xestión do patrimonio está a obter unha serie de beneficios para aqueles que optan por adoptalas. :

Experiencias hiperpersonalizadas
Reena Raichura, directora, xefa de solucións de produtos, Glue42

Presentamos a nosa conversa, aquí Reena Raichuradirector e xefe de solucións de produtos na plataforma de integración de escritorio Cola 42explica como a industria da xestión patrimonial está a experimentar actualmente unha “reforma dixital” que se está a acelerar tanto polos efectos da pandemia como polo aumento do número de plataformas robotizadas coas que agora teñen que competir as empresas máis grandes e tradicionais.

“Os clientes experimentados no dixital esperan un servizo ultrapersonalizado e personalizado de fronte a atrás e non andarán por aí se unha solución ou servizo é dixitalmente insípido no mellor dos casos”, di ela.

As tecnoloxías de integración de escritorios como a de Glue42 están a ser aproveitadas para crear un asesor e plataformas orientadas ao cliente, onde os datos están centralizados e baseados na nube.

“Só pasar a este tipo de micro-aplicacións/servizos, datos e infraestrutura interoperable foi un gran impulso para as empresas de xestión de patrimonio tanto desde a perspectiva de retención de empregados como de clientes. O seguinte paso lóxico é usar tecnoloxías de intelixencia artificial e ML para aumentar aínda máis as experiencias dos empregados e dos clientes”, continúa Raichura.

Discutindo os principais beneficios da intelixencia artificial e o ML na xestión de patrimonio, sinala como exemplos a hiperpersonalización, as seguintes mellores accións e o compromiso proactivo dos clientes.

“Utilizando unha combinación de integración de escritorio e AI/ML, os asesores poden seleccionar “espazos de traballo” entre aplicacións centradas no cliente que lles permiten obter os datos relevantes que necesitan no momento en que o necesitan”, afirma. “Por exemplo, cando un cliente chama, un espazo de traballo pode aparecer coas fiestras e os datos relevantes necesarios para manter unha conversa contextual e significativa. Isto crea unha experiencia de cliente “hiperpersonalizada”.

“Dá un paso máis”, continúa Raichura, “e a integración do escritorio mesturada con AI/ML pode darlle aos asesores alertas da ‘a seguinte mellor acción’ analizando os clientes, o mercado e outras fontes de datos para indicarlle ao asesor posibles produtos e ofertas de servizos, ou noticias e información relevantes para un cliente específico.

“As mesmas tecnoloxías tamén se poden usar para enviar notificacións contextuais aos clientes a través da súa canle de comunicación dixital que elixa e crear un compromiso máis proactivo dos clientes.

“Aínda que a IA/ML na xestión de patrimonio é importante para crear unha conexión emocional cos clientes, é a infraestrutura dixital xeral combinada que está a achegar os beneficios á xestión do patrimonio”.

Acceso aos datos
Giuseppe Sette, presidente e cofundador da plataforma de investigación de investimento impulsada pola IA Toggle
Giuseppe Sette, presidente e cofundador de Toggle

Seguindo isto, Giuseppe Conxuntopresidente e cofundador da plataforma de investigación de investimentos impulsada pola IA Alternasubliña como o uso máis amplo das tecnoloxías contemporáneas como a IA está a xerar unha supervisión máis ampla dos datos.

“Os xestores de patrimonio adoitan facer preguntas dos clientes que están observando de preto os mercados e vixiando noticias financeiras”, comeza Sette.

“Faránselles preguntas como:” Que farán as reservas de enerxía se o petróleo cae un 10 por cento desde aquí?” ou “Que vai pasar co meu Tesla explotacións se Ford supera as súas ganancias? e dar unha resposta apoiada en datos levou moito tempo”.

Sette confirma que ao aproveitar o poder de ML e AL, os xestores de patrimonio poden manterse ao tanto dos datos e responder preguntas como esta en cuestión de microsegundos.

“Xa non precisan explorar un sinfín de PDF para atopar as súas respostas e ter a capacidade de adaptar a busca para cumprir as condicións exactas sobre as que pregunta o cliente”, di.

“E con ML, os investimentos non precisan realizar consultas individuais eles mesmos. Co software axeitado, poden responder preguntas como esta sen ter que aprender a codificar”.

Menos friccións e relacións máis profundas
Niharika Shah, vicepresidenta executiva e directora de crecemento de TIFIN Wealth
Niharika Shah, vicepresidenta executiva, directora de crecemento de TIFIN Wealth

Abordar o tema nun contexto máis amplo, Niharika Xavicepresidente executivo e director de crecemento en TIFIN Riqueza, describe a aplicación da IA ​​dentro da xestión do patrimonio como un concepto transformador; unha nova forma de facer negocios que debe comezar polas prioridades estratéxicas da empresa e o ethos/cultura operativa.

TIFIN Wealth é unha plataforma impulsada pola intelixencia artificial deseñada para impulsar a personalización a escala en investimentos, planificación financeira, avaliacións de personalidade, avaliacións de risco, comunicación con clientes, mercados privados e donacións benéficas.

“Dito doutro xeito, a aplicación da IA ​​non é unha idea única para todos”, comenta.

Shah deseña os casos de uso da IA ​​en dúas grandes categorías: a automatización intelixente que elimina as friccións no fluxo de traballo e, en segundo lugar, a intelixencia que mellora a relación asesor-cliente mediante a personalización a escala.

“En ambos os casos, os beneficios son unha maior produtividade e mellores resultados para o cliente, o asesor e a empresa”, explica Shah.

“Claramente, as aplicacións que teñen máis impacto son as que logran ambos: eliminar friccións e profundizar as relacións”.

Para ilustrar aínda máis o seu punto, sinala a donación benéfica como exemplo.

Citando os datos de Fidelidade CaritativoShah explica como os asesores que incorporaron donacións benéficas como parte dos seus servizos experimentaron un crecemento orgánico triplo e un crecemento de 1,3 veces en AUM por investidor.

“Isto cando se combina co feito de que oito de cada 10 investimentos queren incluír donacións benéficas na súa carteira financeira, o caso de negocio fala por si só”, comenta.

“Non obstante, ata agora, os DAF foron complexos de implementar (fricción de fluxo de traballo) con limiares mínimos e falta de personalización (impactos na relación asesor-cliente).”

A plataforma ‘TIFIN Give’ A función adoptou a tecnoloxía para simplificar os fluxos de traballo, eliminando as barreiras mínimas da IA ​​ao tempo que utiliza a personalización nos investimentos subxacentes de DAF para aliñar os seus clientes a causas específicas.

“Ao situar ao asesor no centro da relación, TIFIN Give creou unha oportunidade para que o asesor se comprometa con membros da familia interxeracional, unha vitoria fundamental dada a transferencia de riqueza inminente nos próximos anos”, conclúe Shah.

Xestión de carteira
Alfredo Rubina, vicepresidente da industria de servizos financeiros EMEA en SoftServe
Alfredo Rubina, vicepresidente da industria de servizos financeiros EMEA, SoftServe

“O auxe da intelixencia artificial representa un dos maiores cambios tecnolóxicos na xestión do patrimonio”, comenta. Alfredo Rubinavicepresidente da industria de servizos financeiros EMEA en SoftServeunha empresa de enxeñería de software e transformación dixital que traballa con moitas das maiores institucións financeiras mundiais.

Rubina explica como o uso da IA ​​neste caso está a axudar a descifrar datos tanto estruturados como non estruturados en tempo real, ao tempo que presenta oportunidades para aumentar a eficiencia, aforrar custos e explotar o potencial de crecemento en tempos de enorme presión sobre as marxes.

Indica que a xestión de carteiras é o primeiro sector de xestión de patrimonio ao que se está aplicando a IA.

“Na xestión de carteiras, os procesos de decisión de investimento totalmente automatizados ou apoiados por IA están moi estendidos, sendo os robo-advisors o exemplo máis destacado do uso da intelixencia artificial nesta área”, di Rubina.

“Estes xestores de activos dixitais son sistemas intelixentes que usan algoritmos para xerar, xestionar e implementar recomendacións de investimento e son capaces, por exemplo, de enviar alertas de forma proactiva sobre riscos específicos de investimento e de mercado”, continúa.

Desenvolvendo o seu punto, Rubina describe como o uso de ML está a permitir que os algoritmos de negociación identifiquen mellor a necesidade individual dos usuarios na optimización do proceso de toma de decisións.

“Isto axuda a aliviar os asesores das tarefas manuais rutineiras e dálles máis tempo para actividades de valor engadido, mentres que os controis mellorados axudan a xestionar e minimizar o risco de erro humano”, explica.

Mirando as tecnoloxías relacionadas, Rubina ve que o máis prometedor é o procesamento da linguaxe natural (PNL), que axuda a analistas, equipos de investimento e clientes a identificar cambios na opinión pública cara ás empresas en función da información das redes sociais e dos informes financeiros corporativos, entre outros.

Os investimentos correctos no momento adecuado
Max Osbon, director de investimentos de Unifimoney
Max Osbon, director de investimentos de Unifimoney

“As finanzas e os investimentos son dous dos mercados máis competitivos na actualidade. Xogadores sofisticados están experimentando usando o mellor da tecnoloxía, incluída a IA, para axudar aos clientes a xestionar o seu diñeiro”, engade. Máx Osbondirector de investimentos en Unifimoney.

A compañía ofrece unha plataforma completa de xestión de patrimonio dixital con comercio de máis de 70 criptomoedas e investimento pasivo e activo en miles de accións e ETF e metais preciosos.

“A IA presenta oportunidades para que os asesores, os profesionais patrimoniais e as institucións financeiras axuden aos seus clientes a investir estratexicamente”, di.

Expresando estas oportunidades, Osbon analiza como a aplicación da IA ​​pode axudar a aumentar e simplificar o proceso de análise, axudando aos clientes a escoller os investimentos axeitados no momento adecuado para construír as súas carteiras.

“Aproveitar a IA para mellorar as ofertas de xestión de patrimonio permítelles ofrecer servizos de asesoramento relevantes aos clientes en función da súa carteira e da cantidade/frecuencia que invisten”, comenta Osbon. “Debido ao moito que a IA axuda a automatizar esta análise, os asesores poden esperar un gran aforro de tempo e un aumento da eficiencia”.

A pesar dos beneficios que a IA é capaz de proporcionar, como se indica aquí, Osbon pecha adecuadamente a nosa discusión cunha advertencia para lembrar quen ten realmente o control.

“Aínda que a IA permite construír modelos mellores, os deseñadores aínda terán que adestrar o modelo e non darlle o control total das decisións”, di.

“Ao final do día, aínda debería haber unha persoa para dirixir a IA para expresar o resultado desexado. Usar a intelixencia artificial require traballo e orientación, pero debe ser o principal obxectivo para que todas as empresas financeiras e de xestión de patrimonio compitan agora e no futuro”.

Author: admin

Leave a Reply

Your email address will not be published.