Duco: Por que unha boa xestión de datos é clave para manter as regulacións de criptografía á marxe

As criptomoedas entraron no panorama empresarial cun estrondo e levaron consigo chamadas a unha maior regulación. Aínda que a regulación da industria parece inevitable, unha forte regulación pode causar grandes problemas para as criptomoedas.

Pero por qué? Jimmy Huangenxeñeiro de estratexia e solucións, Ducounha fintech que permite ás empresas de servizos financeiros controlar datos complexos usando tecnoloxía de autoservizo de toque lixeiro, reuniuse con The Fintech Times discutindo como as organizacións criptográficas se verán afectadas polas regulacións, mentres que a financeira tamén destacou a importancia de manexar os datos con coidado e responsabilidade para evitar normas máis estritas.

Con sete anos de experiencia na industria financeira, Huang explicou por que a xestión de datos era un tema tan candente na esfera criptográfica:

Jimmy Huang, enxeñeiro de estratexia e solucións, Duco

En 2021, a capitalización de mercado dos criptoactivos creceu 3,5 veces ata os 2,6 billóns de dólares, o que demostra a incrible velocidade á que se está escalando o mundo dos activos dixitais. Non obstante, como resultado deste interese en aumento, as peticións de aumentar a regulación son cada vez máis fortes. Os mercados de activos criptográficos están a ser percibidos como unha ameaza potencial futura debido ás súas escalas, vulnerabilidades estruturais e a crecente interconexión co sistema financeiro tradicional.

A regulación provocou un debate real entre os xogadores do panorama criptográfico. Aqueles que o consideran necesario cren que sen un conxunto claro de directrices para lexitimar os activos dixitais no mundo, as empresas criptográficas carecerán da certeza que precisan sobre se se lles permitirá continuar operando ou non, un gran impedimento potencial para o crecemento futuro. desta industria. Outros, con todo, cren que un papel fundamental da moeda criptográfica é desafiar os marcos establecidos.

A drástica variación de actitudes cara á regulación neste espazo foi reflectida por países de todo o mundo. China prohibiu todo o comercio e a minería criptográficas, o Reino Unido só ten unha regulación que inclúe plataformas que necesitan rexistrarse no FCAe a India foi de ida e volta entre querer prohibir e non prohibir as criptomoedas.

Aínda que, tanto se es pro ou contra a regulación, o feito inevitable segue sendo que as regulacións máis estritas están no horizonte, o que fai a pregunta: cal podería ser o impacto?

A difícil natureza do cumprimento criptográfico

Os reguladores mundiais están prestando máis atención ás transaccións de criptomoedas que nunca nun esforzo combinado para evitar calquera implicación grave para a estabilidade financeira global. Polo tanto, a necesidade de que as empresas criptográficas cumpran coas responsabilidades de cumprimento está crecendo con urxencia. Non obstante, debido aos límites borrosos que establecen como se venden e comercializan os activos criptográficos e ás regulacións mal definidas, as empresas de criptomoedas están configuradas para un momento difícil desde o principio.

En primeiro lugar, determinar o que é realmente un activo criptográfico pode resultar enormemente problemático; Con diferentes reguladores que rexen diferentes tipos de activos, a natureza da moeda criptográfica ponse en cuestión. Un exemplo diso é o en curso SEC v Onda A demanda que mostra como a natureza dinámica da toma de decisións regulamentarias no espazo pode facer que o cumprimento sexa unha tarefa moi difícil para as empresas criptográficas. Tamén demostra o tributo financeiro das sancións por incumprimento.

En segundo lugar, unha vez que determines o que é un activo criptográfico, debes xestionar a cantidade extrema de datos que crea o activo. Tome Bitcoin por exemplo: os datos relativos ás transaccións, as compras e as taxas de conversión flúen todos a sistemas en fluxos de texto longos con enormes puntos decimais máis aló das operacións monetarias tradicionais. A maioría das plataformas de conciliación non son independentes dos datos e, polo tanto, non poden xestionar datos desta complexidade e escala. Isto fai que a xestión de datos criptográficos sexa un desafío que abre ás empresas a non cumprir.

En terceiro lugar, o panorama normativo está en constante evolución coa complexidade, versatilidade e volume das novas normativas que contribúen á dificultade de cumprimento que experimentan as empresas de criptomoedas. Só pregúntalle aos bancos tradicionais, que agora gastan unha gran porcentaxe dos seus custos só no cumprimento. A diversidade de regulacións pode ser difícil de manexar para calquera organización, especialmente sen a tecnoloxía adecuada para facelo.

E, finalmente, políticas como AML e KYC son cada vez máis estritas para loitar contra o branqueo de capitais e os procesos necesarios para levar a cabo o cumprimento teñen un importante compoñente de datos. Sen un fácil acceso a datos precisos e enriquecidos sobre os clientes e as súas contrapartes, as organizacións están obrigadas a verse máis lentos na súa conformidade.

En xeral, estase a converter nunha necesidade para que as empresas criptográficas sexan arquitecturas extremadamente flexibles e adaptables para facer fronte ao branqueo de cartos, a verificación de identidade, a recollida de datos, a contabilidade e a reconciliación.

Por que os procesos automatizados de datos son importantes para o cumprimento

Como se mencionou, a xestión de datos merece unha atención especial aquí. Todas as partes implicadas na criptografía están ben versadas na importancia da integridade dos datos e do procesamento, debido ao gran volume de datos que flúe por estas arquitecturas e á natureza da criptografía. Aínda que, a influencia de normativas máis estritas reforzou a necesidade vital das empresas de criptomoeda de ter bos sistemas de xestión de datos para xestionar os datos financeiros co máximo coidado.

A medida que as empresas escalan e cobren os consumidores, así como os procesos institucionais, teñen que comprar ou construír cada vez máis sistemas frontais e back-end para cubrir as súas crecentes necesidades e permitirlles adaptarse a potenciais desafíos imprevistos. Estes sistemas evolucionarán rapidamente nos próximos anos e procesarán un gran volume de datos nas horas punta.

Estes datos deben fluír entre estes sistemas de forma fluida e segura. Dado que as escalas criptográficas, que complementan as solucións de front-end elegantes coa xestión de usuarios, as conciliacións e comprobacións de datos en follas de cálculo de Excel xa non serán aceptables e é improbable que os auditores vexan con amabilidade no futuro.

Fortalecemento da gobernanza

En resposta ao aumento da regulación, moitas empresas criptográficas xa comezaron a montar unha capa de goberno de SaaS, especialmente solucións no espazo AML e KYC, que lles permite identificar, controlar, xestionar e mitigar os seus datos mediante o uso dun software baseado en subscrición. Ao mellorar a gobernanza dos datos mediante procesos automatizados de datos que poden xestionar a escala e o volume de datos, as empresas criptográficas poden mitigar de forma efectiva o risco de que se atopen non conformes e poden garantir que os datos sexan consistentes e fiables.

Cando as empresas criptográficas automatizan os procesos de extremo a extremo, o risco de ameazas de seguridade e violacións de datos redúcese significativamente, así como o risco de erros causados ​​por erros de entrada de datos; en definitiva, a integridade dos datos faise máis segura.

En xeral, debido á volatilidade do entorno normativo, á cantidade de volumes atopados e á taxa de innovación, é esencial que as empresas criptográficas invistan en solucións que sexan adaptables, altamente calables e que se poidan escalar rapidamente. A cambio, as empresas realizarán operacións significativamente máis eficientes, serán máis conformes e recibirán a bonificación adicional de visibilidade transparente sobre as súas operacións.

Author: admin

Leave a Reply

Your email address will not be published.