Como pode axudar a Fintech a mellorar o benestar financeiro? Con Celo, Fiserv, Token e moito máis

Este agosto ás The Fintech Times, buscamos destacar algunhas das cousas incribles que están a facer as fintechs en todo o mundo. Sempre estamos escoitando falar da “última innovación innovadora que fai ben para a comunidade”, pero estas innovacións están facendo ben para aqueles que xa se atopan nunha posición vantaxosa ou están contribuíndo a que o mundo financeiro sexa máis accesible?

Hai moitas caras diferentes para o concepto de “fintech for good”, un dos principais beneficios é un maior benestar financeiro dos consumidores. Falamos con varias empresas do sector para saber máis.

Nikhil Raghuveera, socio en Estratexia e Innovación da Fundación Celo

Nikhil Raghuveera, Socio en Estratexia e Innovación na Fundación Celo, dixo: “As finanzas tradicionais inclúen unha multitude de salvedades, custos de transacción e outras taxas que limitan a participación de certos grupos na economía. A exclusión financeira pode adoptar unha infinidade de formas, pero todas derivan da falta de documentación ou de riqueza previa, esencialmente aislando ás persoas de ferramentas financeiras cruciais, xa sexan unha conta bancaria, crédito, solucións de aforro ou outros produtos. DeFi ofrece un novo paradigma que, se se fai correctamente con atención ás necesidades das persoas e aos casos de uso do mundo real, pode apoiar o potencial financeiro universal. A iniciativa DeFi for the People busca facer realidade esta visión apoiando o desenvolvemento de novas aplicacións descentralizadas.

Ollie PurdueSocio en Corno, engadiu: “No caso de abuso financeiro, os individuos poden quedar sen acceso ás súas propias contas bancarias. Esta é unha situación terrible na que se atopan numerosas persoas, aínda que agora vemos como fintechs desenvolven solucións para axudar a educar ás persoas e abordar este problema. En Antler, investimos na empresa SuperFi, que ofrece ferramentas e recursos para axudar ás persoas con alfabetización financeira e capacitalas para que sexan independentes. Obviamente, isto non está illado só nesta área, pero simplificar as finanzas pode ser un verdadeiro cambio de xogo na vida das persoas.

Sunil Sachdev, xefe de Fintech e Crecemento de Fiserv

Sunil SachdevXefe de Fintech e Crecemento, en Fiserv cre que co crecemento da economía API, agora é máis fácil que nunca reunir datos dispares nunha única experiencia.

“Moitas fintechs están a utilizar esta oportunidade para axudar ás persoas a ter unha mellor visibilidade do seu estado financeiro xeral, dándolles a perspectiva necesaria para tomar decisións financeiras mellor informadas. As fintech tamén poden ofrecer unha maior visibilidade das opcións financeiras dispoñibles para un individuo, como facilitar a revisión de varios vehículos de préstamo e seleccionar o que teña a mellor taxa. E cos avances na IA e na aprendizaxe automática, as fintechs poden axudar a proporcionar orientación en tempo real para axudar ás persoas a tomar mellores decisións financeiras. Ao aproveitar os datos para comprender os patróns financeiros dun individuo, as fintechs poden anticiparse ás súas necesidades e mesmo interceder con ofertas proactivas que lles axuden a evitar sancións financeiras como taxas por descuberto. Inserir a educación financeira na experiencia fintech tamén pode contribuír en gran medida a poñer á xente no camiño da seguridade financeira”.

Brendan Playford, o fundador e CEO de Masa Finance, dixo: “Coas plataformas e a educación adecuadas, a xente pode usar ferramentas fintech para aumentar a probabilidade de estabilidade financeira xeral, liberdade financeira e inclusión financeira.

Engadiu: “Estamos moi centrados en construír solucións que faciliten a propiedade persoal dos datos financeiros. Se un individuo posúe os seus datos, pode comprender mellor os seus beneficios e pode transferilos ou compartilos co provedor financeiro que queira. O benestar financeiro é controlar e comprender. Polo momento a maioría da xente non ten ningunha das dúas”.

Todd Clyde
Todd Clyde, CEO de Token

CEO de Token, Todd Clyde, cre que uns mellores pagamentos poden axudar a crear un mellor fluxo de caixa.

El dixo: “Os comerciantes están pagando máis que nunca por vender os seus bens e servizos. Os pagos de Open Banking son custos significativamente máis baixos para os comerciantes, e ofrecen un aforro que se pode transferir aos consumidores que se enfrontan a presións xerais sobre o custo da vida.

“O do Reino Unido O Regulador de Sistemas de Pagos (PSR) informou recentemente que desde que o Reino Unido abandonou a UE, Visa e Mastercard quintuplicaron as taxas de réxime e tramitación. O organismo está a iniciar agora a revisión destas taxas “para comprender o fundamento destes aumentos e se son un indicio de que o mercado non funciona ben”.

“Pero os comerciantes non teñen que esperar a que os reguladores interveñan antes de poder abordar o aumento dos custos de pago.

“Como Helen Dickinson, Xefe do Executivo da British Retail Consortium, comentado recentemente: “Os fogares e as empresas do Reino Unido seguen sentindo a presión do aumento dos prezos (…). Os comerciantes polo miúdo seguirán tratando de absorber o máximo posible destes custos e buscar aforros noutros lugares”.

“Os pagos son unha área obvia para que os comerciantes non só atopen un aforro de custos esenciais senón que melloren a conversión e o fluxo de caixa.

“Os pagos de Open Banking ofrecen un aforro significativo de custos ao eliminar tarifas de esquema e intercambio, contracargos e custos de conformidade con PCI-DSS, o que resulta en custos de pago entre 2 e 20 veces máis baixos para os comerciantes.

“Cos pagos A2A, o diñeiro instálase instantáneamente na conta bancaria dun comerciante, proporcionando un mellor fluxo de caixa, o que é fundamental para as empresas no clima económico actual”.

Rory Cadavieco, GM EMEA, Jeeves

Rori CadaviecoGM EMEA, Jeeves concluíu: “As fintechs teñen un papel importante que desempeñar para apoiar ás empresas a través da turbulencia actual do mercado e axudalas a transmitir o aforro e a eficiencia ao consumidor final. Fundamentalmente, as fintechs son, ou foron, empresas en fase inicial e de rápido crecemento, polo que non só comprenden a importancia de manter un balance saneado, senón tamén os puntos máis difíciles de acceder a financiamento baixo demanda e a necesidade dunha visibilidade clara. en entradas e saídas. Ambos son fundamentais para que as empresas manteñan o impulso e tomen decisións comerciais intelixentes e informadas que, en última instancia, melloren os resultados.

“A diferenza dos servizos financeiros tradicionais, moitas fintechs fan avaliacións baseadas no valor actual das fontes de ingresos e, á súa vez, poden recoñecer o potencial e apoiar o crecemento a longo prazo. No pasado, os fundadores tiveron que tolerar informes financeiros auditados detallados ou informes da axencia de crédito antes de poder acceder a préstamos, ou afrontar longos tempos de espera só para descubrir que foron rexeitados. Agora, cun acceso máis rápido ao capital circulante: os proxectos innovadores xa non se atrasan, os pagos de salarios ou alugueres non se perden e as empresas poden traballar cun fluxo de caixa saudable, impulsando a eficiencia e mellorando o benestar ata o usuario final financeiro.

Author: admin

Leave a Reply

Your email address will not be published.